Fondul Plus Plus
Fondul plus bani este un tip de fond, întâlnit în mod obișnuit în Australia, care este formulat pentru investitorii conservatori care doresc să păstreze capitalul și profiturile rezonabile ale investițiilor. Fondurile cash plus plus sunt destinate investitorilor cu un orizont investițional pe termen mai scurt.
Fondurile plus cash sunt destinate investitorilor care sunt destul de aversa la risc.
Noțiuni de bază ale fondurilor Cash Plus
Managerii de portofoliu de numerar plus fonduri investesc într-un amestec de titluri cu randament ridicat, cu venituri fixe și titluri de piață monetară. Profesioniștii financiari compară în mod obișnuit succesul acestor fonduri cu indicele de factură bancar australian UBS, iar taxele sunt, în general, reduse.
Fondurile plus plus sunt, de obicei, vizate să ofere acces la titluri și obligațiuni de înaltă calitate emise de guvern, entități legate de guvern și entități corporative din Australia pentru un cost mai mic decât ar fi de obicei posibil. Aceste fonduri oferă, de obicei, un mix de titluri de creanță pe termen scurt și investiții pe piața monetară, care oferă posibilitatea de a obține randamente mai mari decât fondurile tradiționale de numerar.
Fondurile în plus, se estimează a fi comparabile cu A- (pe termen lung) de către agenția de rating, Standard & Poor's Financial Services LLC. Perspectiva de timp este de obicei în jur de șapte sau opt luni, dar poate dura mai scurt sau mai mult în funcție de specificul unui fond de numerar individual.
La fel ca riscurile asociate cu numerar plus fonduri, randamentul acestor fonduri este de asemenea scăzut.
Alte avantaje ale fondurilor Cash Plus
Chiar dacă managerii de portofoliu de numerar plus fonduri de multe ori le proiectează pentru orizonturi de investiții pe termen mai scurt, investitorii se pot aștepta de obicei la performanțe competitive pe termen lung dacă aleg să își lase banii în numerar plus fondul pentru o perioadă mai lungă. Această performanță parțială se întâmplă deoarece mixul investițiilor din fond este conceput pentru a oferi performanțe constante, cu risc redus, iar acest tip de strategie de investiții poate funcționa pentru o varietate de obiective.
Fondurile plus numerar sunt, de asemenea, destul de diversificate în exploatațiile lor. Dacă un investitor are nevoie de o diversificare mai mare a portofoliului, fondul se poate dovedi a fi o modalitate inteligentă de a realiza acest obiectiv. Tipul de diversificare, care este de obicei disponibil în fondul în plus, va limita cel mai adesea expunerea unui investitor la fluctuațiile titlurilor sau industriilor individuale.
Deoarece fondurile plus numerar sunt concepute pentru a avea cheltuieli mici, taxele de administrare și operaționale sunt urmărite și controlate cu atenție. Majoritatea fondurilor plus numerar pot menține costurile constant scăzute în comparație cu alte tipuri de investiții care oferă profiluri similare de investiții.
Riscurile fondurilor Cash Plus
Chiar dacă se consideră că fondurile plus numerar sunt investiții mai conservatoare, mai puțin riscante, este totuși posibil ca un investitor să piardă o parte substanțială, sau chiar toate, din banii investiți. Există, de asemenea, riscuri semnificative. Guvernele sau autoritățile de reglementare pot adopta legi, pot crea politici sau pot pune în aplicare un regulament care intră în conflict cu participații specifice din fond sau cu anumite clase de investiții în fond. Astfel de evoluții pot duce la neîndeplinirea obiectivelor investiționale ale fondului. De asemenea, investiția într-un fond gestionat poate avea ca rezultat diferite venituri și câștiguri de capital în comparație cu investiția directă în valori mobiliare. În funcție de obiectivele investitorului, acesta poate fi sau nu un punct de îngrijorare.
Cheie de luat cu cheie
- Fondurile plus cash oferă, de obicei, o combinație de titluri de creanță pe termen scurt și investiții pe piața monetară pentru investitorii din Australia.
- Numerar plus fonduri veghează și controlează cu atenție gestionarea și taxele operaționale.
- Fondurile plus numerar sunt, de asemenea, destul de diversificate în exploatațiile lor.
- Aceste fonduri sunt destinate investitorilor conservatori care sunt perversi pentru riscuri.