Modificarea ratelor dobânzii afectează o gamă largă de produse financiare, de la obligațiuni la împrumuturi bancare. Investițiile fondului mutual nu sunt diferite, astfel încât o înțelegere de bază a modului în care funcționează ratele dobânzilor și cum pot afecta portofoliul dvs. este un pas important în asigurarea investiției în produse care continuă să genereze profituri sănătoase în anii următori. Cele elementare Termenul
Lipper Rating vs. Morningstar: O imagine de ansamblu Majoritatea investitorilor nu sunt experți în analiza fondurilor reciproce. Probabil nu știu care este un raport Sharpe sau de ce un furnizor percepe 175 de puncte de bază pentru Fondul XYZ și un alt tarif percepe doar 25 pentru Fondul ABC. Majoritatea investitorilor nu sunt pregătiți în analize fundamentale și nu știu să citească un grafic de acțiune a lumânărilor. Cei mai mulți
Ce este un fond mutual? Un fond mutual este un fond de bani care investește în active precum acțiuni și obligațiuni. Fondul de bani este divizat în acțiuni pentru ca investitorii să cumpere și să vândă. Un fond mutual oferă un mod eficient de a investi într-un portofoliu diversificat și, la fel ca în cazul oricărei investiții, alegerea unuia sau a mai multor fonduri mutuale care îți îndeplinesc obiectivele de investiție implică o cercetare minuțioasă. Iată mai jos cei trei p
Fondurile index oferă furnizorilor un randament care este direct legat de piețele individuale, în timp ce încasează sume minime pentru cheltuieli. În ciuda beneficiilor lor, departe de toată lumea știe cu exactitate care sunt fondurile index sau cum se compară cu multe alte fonduri oferite de piață. Managemen
Ce sunt drepturile de acumulare (ROA)? Drepturile de acumulare (ROA) sunt drepturi care permit acționarului unui fond mutual să primească comisioane reduse de comisioane de vânzări atunci când valoarea fondurilor mutuale achiziționate plus suma deja deținută este egală cu un punct de întrerupere al drepturilor de acumulare (ROA). Cheie de
În mod tradițional, fondurile mutuale nu au fost considerate produse financiare cu efect de pârghie. Cu toate acestea, au apărut o serie de produse noi care încearcă să profite de avantajele fondurilor speculative cu efect de investiții în pachetele de fonduri mutuale. Din cauza cerințelor de lichiditate care reglementează toate fondurile mutuale, există încă reguli stricte cu privire la gradul de pârghie pe care un fond mutual îl poate utiliza. Cu toate acest
Ce este un fond de încărcare? Un fond de încărcare este un fond mutual care vine cu o taxă de vânzare sau comision. Investitorul fondului plătește sarcina, care va compensa un intermediar de vânzări, cum ar fi un broker, un planificator financiar sau un consilier pentru investiții, pentru timpul și expertiza sa în selectarea unui fond adecvat pentru investitor. Sarcina est
Ce este o declarație de informații suplimentare (SAI)? O declarație de informații suplimentare (SAI) este un document suplimentar la prospectul unui fond mutual care conține informații suplimentare despre fond și include dezvăluire suplimentară cu privire la operațiunile sale. O declarație de informații suplimentare este necesară ca parte B din declarația de înregistrare a fondului, care este depusă cu un formular N-1A. Cheie de luat
Fondurile de avere suverane au atras multă atenție în ultimii ani, deoarece mai multe țări deschid fonduri și investesc în companii și active cu nume mari. Unii experți estimează că toate fondurile suverane combinate pentru a deține mai mult de 5 trilioane de dolari în active în 2012, număr care este de așteptat să crească relativ repede. Acest lucru a da
Consensul este că un portofoliu bine echilibrat, cu aproximativ 20-30 de stocuri, diversifică cantitatea maximă de risc nesistematic. Deoarece un fond mutual unic conține adesea de cinci ori mai mult decât acest număr de acțiuni, asta înseamnă că un fond este suficient? 01:32 Fonduri mutuale: Câte sunt prea multe? Votează „
Ce este randamentul fondului mutual? Randamentul fondului mutual este o măsură a randamentului veniturilor unui fond mutual. Se calculează prin împărțirea plății anuale de distribuție a veniturilor din dividende la valoarea acțiunilor unui fond mutual. Randamentele fondului mutual variază cu valoarea de piață a fondului și se modifică la distribuția anuală a dividendelor. Randamentul fon
Fondurile mutuale sunt considerate o investiție proastă atunci când investitorii consideră anumiți factori negativi ca importanți, cum ar fi raporturile de cheltuieli mari percepute de fond, diverse taxe ascunse de front-end și back-end, lipsa controlului asupra deciziilor de investiții și randamentele diluate. Ratele
Investiția este una dintre cele mai populare metode de a crea bogăție. Prin asumarea unui anumit grad de risc, puteți pune activele curente să lucreze pentru dvs. și să genereze venituri pe termen scurt sau lung, în funcție de obiectivele dvs. de investiții. Desigur, cu cât vă asumați mai multe riscuri, cu atât este mai mare probabilitatea de a reuși și a eșecului. Din acest motiv
Ce este un specialist certificat de fonduri? Specialiștii fondurilor certificate au primit o certificare de la Institutul de Afaceri și Finanțe (IBF) pentru expertiza lor în fonduri mutuale și în industria fondurilor mutuale. Examenul de certificare a fondului certificat este una dintre cele mai vechi denumiri de certificare din industria fondurilor mutuale. Înțe
Ce este un fond All Weather? Un fond pentru toate condițiile meteorologice este un fond care tinde să funcționeze rezonabil atât în condiții economice, cât și nefavorabile de piață. Toate fondurile meteorologice au, de regulă, strategii de investiții flexibile care le permit să se diversifice pe clase de active și să utilizeze tehnici alternative, cum ar fi rotirea sectorului sau macro-acoperirea, pentru a gestiona modificările variate ale pieței. Toate fondurile met
Ce este un fond instituțional Un fond instituțional este un fond cu active investite de investitori instituționali. Fondurile instituționale pot include investiții pentru o varietate de scopuri instituționale, inclusiv dotări educaționale, fundații non-profit, fonduri de investiții guvernamentale și corporative, precum și planuri guvernamentale și de pensionare corporativă. Managerii de
Investitorii cu venituri fixe sunt adesea atrași de fondurile închise, deoarece multe dintre fonduri sunt concepute pentru a oferi un flux constant de venituri, de obicei lunar sau trimestrial, spre deosebire de plățile bianale furnizate de obligațiuni individuale. Poate că cea mai simplă modalitate de a înțelege mecanica fondurilor mutuale închise este prin comparație cu fonduri deschise reciproce și tranzacționate cu schimburi pe care cei mai mulți investitori îi cunosc. Toate aceste
Indiferent dacă cumpărați sau vindeți acțiuni dintr-un fond, tranzacțiile de fonduri mutuale sunt executate o dată pe zi, după închiderea pieței, la ora 16.00, ora de est; acestea sunt de obicei afișate până la ora 18:00 Comenzile comerciale pot fi înregistrate printr-un broker, un broker, un consilier sau direct prin fondul mutual. Cu toate ace
Familia fondurilor comune Vanguard este una dintre cele mai mari și mai bine recunoscute familii de fonduri din industria financiară. Fondurile sale sunt foarte lichide, acțiunile fiind vândute o dată pe zi. Gestionează zeci de fonduri cu diferite obiective de investiții pentru a se potrivi cu orice profil de investitor, de la fonduri administrate la fonduri indexate care urmăresc indici specifici, precum S&P 500. Fondur
Ce este un fond de amestec Un fond mixt (sau fond mixt) este un tip de fonduri de capitaluri proprii care include un mix atât de valori, cât și de stocuri de creștere. Aceste fonduri oferă investitorilor diversificarea dintre aceste stiluri de investiții populare într-un singur portofoliu. Fondurile combinate sunt un caz particular al unui fond hibrid. Cheie