Deși există fonduri mutuale fără minimuri, cele mai multe fonduri mutuale necesită o investiție inițială minimă cuprinsă între 500 și 3.000 USD, fondurile de clasă instituțională și fondurile speculative necesitând minimum minim 1 milion USD. Pentru investitorii începători, această sumă poate fi dificil de atins și deseori înseamnă că întregul sold al contului este investit într-un singur fond. Aceste sume minime sunt s
Investiția în fonduri mutuale nu este dificilă, dar nu este același lucru cu investițiile în fonduri tranzacționate în schimburi (ETF) sau în acțiuni. Datorită structurii lor unice, există anumite aspecte ale tranzacțiilor de fonduri mutuale care poate nu sunt intuitive pentru primul investitor. Din cauza a
Peter Lynch s-a retras din poziția sa de manager al Magellan Fund în 1990, după una dintre cele mai reușite alergări din istoria pieței bursiere. Pe parcursul remarcabil al său de 13 ani, Lynch a produs o rată anuală de rentabilitate de 29, 2%, bătând piața în general cu 13, 4% pe an anualizată. Magellan Fun
Deoarece ambele „amestecuri” și „echilibrate” descriu mixul particular de active a fondurilor mutuale, determinarea diferențelor exacte între cele două poate fi dificilă. Fondurile combinate, care conțin doar acțiuni și fără titluri cu venituri fixe, sunt un tip de fonduri de acțiuni care deține un mix atât de stocuri de creștere, cât și de valori. Scopul acestor fonduri
Investitorii de acțiuni nu au avut prea multe de înveselit în 2008. Pe măsură ce sistemul bancar global a intrat pe pragul prăbușirii, piețele de acțiuni au intrat în cădere liberă, mărunțind trilioane de dolari în câteva luni. Potrivit Morningstar, Inc., principalul furnizor de cercetare independentă a investițiilor din America de Nord, un singur fond mutual a transformat un profit în 2008. Cheie de luat cu
Majoritatea investitorilor au auzit de fonduri reciproce, dar relativ puțini înțeleg cum funcționează cu adevărat aceste fonduri. Acest lucru nu este teribil de surprinzător; la urma urmei, majoritatea oamenilor nu sunt experți financiari și există multe alte lucruri care se întâmplă în viața lor mai urgent decât structura companiilor de fonduri. Însă unii inve
Verizon și-a lansat veniturile din T3 2018 pe 23 octombrie 2018. Compania a raportat o creștere totală a veniturilor consolidate de 2, 8% an de an. Verizon Wireless a înregistrat o creștere totală a veniturilor de 6, 5% an de an, în timp ce Wireline a ajuns la 54 000 de clienți noi Fios Internet, deși creșterea veniturilor serviciului a scăzut cu 3, 7% an de an. Verizon a
Ce este un fond de alimentare Un fond de alimentare este unul dintre o serie de fonduri care plasează tot capitalul de investiții într-un fond umbrelă care se numește fondul principal, pentru care un consilier în investiții gestionează toate investițiile din portofoliu și tranzacționarea. Structura de investiții cu două niveluri a unui fond de alimentare și a unui fond-cadru este utilizat în mod obișnuit de fondurile speculative ca mijloc de asamblare a unui cont de portofoliu mai mare prin acumularea de capital de investiții. Profiturile fon
Ce este un plan lunar de venit? Un plan lunar de venit (PIP) este un tip de strategie de fonduri reciproce care investește în principal în titluri de creanță și capitaluri proprii, având un mandat de a produce fluxuri de numerar și de a păstra capitalul. Un PMI își propune să ofere un flux constant de venituri sub formă de plăți de dividende și dobânzi. Prin urmare, es
Ce este prejudecata de supraviețuire? Biasul de supraviețuire sau prejudecata supraviețuitorului este tendința de a vedea performanța stocurilor sau fondurilor existente pe piață ca un eșantion reprezentativ cuprinzător, fără a se referă la cele care au început. Prejudiciul de supraviețuire poate duce la supraestimarea performanței istorice și a atributelor generale ale unui fond sau a unui indice de piață. Riscul prejudecă
O clasă cu mai multe active, cunoscută și sub denumirea de clasă cu mai multe active sau fond de multi-active, este o combinație de clase de active (cum ar fi numerar, capitaluri proprii sau obligațiuni) utilizate ca investiție. O investiție de mai multe clase de active conține mai multe clase de active, creând astfel un grup sau un portofoliu de active. Ponderil
Dacă dețineți fonduri mutuale care nu se află într-un cont fără taxe, completarea a 1040 poate părea descurajantă. Uneori, există o gamă intimidantă de reguli și calcule pe formulare. Cu toate acestea, așa cum se întâmplă, există o serie de modalități prin care fondurile dvs. reciproce investesc eficient din punct de vedere fiscal. Fonduri de stoc În
Fondurile reciproce sunt destul de transparente. Puteți afla cu ușurință ce acțiuni sunt într-un fond mutual, căutând online. Multe site-uri financiare listează deținerea de fonduri. Prețul unei acțiuni, numit adesea unitate, este afișat pe aceste site-uri și îl puteți găsi cu ușurință dacă utilizați și un broker cu reduceri online. Tranzacțiile cu fondu
Fondurile mutuale sunt adesea descrise ca un coș de acțiuni sau obligațiuni, în funcție de obiectivele de investiții ale fondului, gestionate de un profesionist cu acțiuni din portofoliu puse la dispoziție pentru achiziționarea de către investitori. La sfârșitul fiecărei zile de tranzacționare, toate deținerile fondului sunt stabilite la prețuri și valoarea activului net al fondului este calculată. Achizițiile de f
Intuția ne spune că valoarea activului net al fondului mutual (VAN) (valoarea netă a tuturor activelor din portofoliul fondului mutual împărțit la numărul de acțiuni restante) ar trebui să fie identică cu prețul său de piață, dar de multe ori, prețul de piață al unui contract închis -fondul mutual (un fond cu un număr fix de acțiuni emise care nu poate fi modificat) se va tranzacționa peste sau sub VAN. Când apare această
Ce este un fond de creștere și venit? Un fond de creștere și venit este o categorie de fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate pe schimburi (ETF) care are o dublă strategie atât de apreciere de capital (creștere) cât și de venituri curente generate prin dividende sau plăți din dobânzi. Un fond de
Ce este un fond de venit? Un fond de venit este un tip de fond mutual sau fond tranzacționat pe schimburi (ETF) care accentuează veniturile curente, lunar sau trimestrial, spre deosebire de câștigurile de capital sau de apreciere. Astfel de fonduri dețin, de obicei, o varietate de obligații guvernamentale, municipale și corporative, stocuri preferate, instrumente ale pieței monetare și acțiuni cu plata dividendelor. Cheie de
O casetă de stil este o reprezentare grafică a caracteristicilor fondului mutual. Furnizorul de cercetare a serviciilor financiare Morningstar, Inc. a popularizat acest instrument plasându-l alături de binecunoscutul său sistem de rating de fonduri mutuale, care clasează fonduri mutuale, alocându-le între una și cinci stele. Drept u
Ce este un fond Tracker Un fond de urmărire este un fond index care urmărește un indice de piață larg sau un segment al acestuia. Fondurile Tracker sunt cunoscute și sub denumirea de fonduri index. Aceste fonduri încearcă să reproducă deținerea și performanța unui indice desemnat. Fondurile Tracker sunt concepute pentru a oferi investitorilor expunere la un întreg indice la costuri reduse. Fondurile de
Unele fonduri cu venituri fixe Vanguard și-au depășit în mod constant valorile de referință și oferă beneficii multiple investitorilor cu comisioanele lor scăzute și alte caracteristici: acțiunile pentru investitori ai fondurilor scutite de impozit (VWAHX), Vanguard High-Yield Corporate Investors VWEHX) și acțiunile investitorilor din fondurile scutite de impozite pe termen intermediar Vanguard (VWITX). Deși perfor