Clasa de active

Ce este o clasă de active?

O clasă de active este o grupare de investiții care prezintă caracteristici similare și sunt supuse acelorași legi și reglementări. Clasele de active sunt formate din instrumente care se comportă adesea în mod similar unele cu altele pe piață. Istoric, cele trei clase de active principale au fost acțiuni (stocuri), venituri fixe (obligațiuni) și echivalent de numerar sau instrumente ale pieței monetare. În prezent, majoritatea profesioniștilor din investiții includ proprietăți imobiliare, mărfuri, contracte futures, alte instrumente financiare derivate și chiar criptomonede la mixul de clase de active. Activele de investiții includ instrumente corporale și necorporale pe care investitorii le cumpără și le vând în scopul generării de venituri suplimentare pe termen scurt sau pe termen lung.

01:48

Clasa de active

Înțelegerea clasei de active

Mai simplu spus, o clasă de active este o grupare de titluri financiare comparabile. De exemplu, IBM, MSFT, AAPL sunt o grupare de stocuri. Clasele de active și categoriile de clase de active sunt deseori amestecate. De obicei, există o corelație foarte mică și, în unele cazuri, o corelație negativă, între diferite clase de active. Această caracteristică este integrală în domeniul investițiilor.

Consilierii financiari consideră că vehiculele de investiții sunt categorii de clase de active care sunt utilizate în scopuri de diversificare. Fiecare clasă de active este de așteptat să reflecte diferite caracteristici de risc și de rentabilitate a investițiilor și să funcționeze diferit în orice mediu de piață dat. Investitorii interesați să maximizeze rentabilitatea fac deseori reducând riscul de portofoliu prin diversificarea clasei de active.

Consilierii financiari se concentrează pe clasa de active ca o modalitate de a ajuta investitorii să-și diversifice portofoliul. Diferite clase de active au fluxuri de numerar diferite și diferite grade de risc. Investiția în mai multe clase de active diferite asigură o anumită cantitate de diversitate în selecțiile de investiții. Diversificarea reduce riscul și crește probabilitatea de a vă întoarce.

Cheie de luat cu cheie

• O clasă de active este o grupare de investiții care prezintă caracteristici similare și sunt supuse acelorași legi și reglementări.
• Acțiuni (stocuri), venituri fixe (obligațiuni), numerar și echivalente de numerar, imobiliare, mărfuri, futures și alte instrumente financiare derivate sunt exemple de clase de active.
• De obicei, există o corelație foarte mică și, în unele cazuri, o corelație negativă, între diferite clase de active.
• Consilierii financiari se concentrează pe clasa de active ca o modalitate de a ajuta investitorii să-și diversifice portofoliul.

Clasa de active și strategia de investiții

Investitorii care caută alfa utilizează strategii de investiții axate pe obținerea de randamente alfa. Strategiile de investiții pot fi legate de creștere, valoare, venituri sau o varietate de alți factori care ajută la identificarea și clasificarea opțiunilor de investiții în funcție de un set specific de criterii. Unii analiști leagă criteriile cu metricele de performanță și / sau de evaluare, cum ar fi creșterea câștigului pe acțiune (EPS) sau raportul preț-câștig (P / E). Alți analiști sunt mai puțin preocupați de performanță și sunt mai preocupați de tipul sau clasa de activ. O investiție într-o anumită clasă de active este o investiție într-un activ care prezintă un anumit set de caracteristici. Drept urmare, investițiile din aceeași clasă de active tind să aibă fluxuri de numerar similare.

Tipuri de clase de active

Acțiuni sau acțiuni; obligațiuni sau titluri cu venit fix; numerar sau titluri de piață; iar mărfurile sunt cele mai lichide clase de active și, prin urmare, cele mai cotate clase de active. Există, de asemenea, clase de active alternative, cum ar fi bunuri imobiliare și inventar valoros, cum ar fi opere de artă, timbre și alte obiecte de colectare comercializabile. Unii analiști se referă, de asemenea, la o investiție în fonduri speculative, capital de risc, crowdsourcing sau cryptocurrencies ca exemple de investiții alternative. Acestea fiind spuse, ilicitatea unui activ nu se referă la potențialul său de returnare; Înseamnă doar că poate dura mai mult timp pentru a găsi un cumpărător care să transforme activul în numerar.

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.

Termeni înrudiți

Definiție și exemple de clase de sub-active O clasă de sub-active este un sub-segment al unei clase de active largi, care este defalcat pentru a oferi o mai bună identificare sau mai multe detalii ale activelor din cadrul acesteia. mai mult Definiția fondului mutual Un fond mutual este un tip de vehicul de investiții format dintr-un portofoliu de acțiuni, obligațiuni sau alte valori mobiliare, care este supravegheat de un manager de bani profesioniști. mai mult Fond de alocare a activelor Un fond de alocare a activelor este un fond care oferă investitorilor un portofoliu diversificat de investiții în diferite clase de active. mai mult Definiția investiției alternative O investiție alternativă este un activ financiar care nu intră într-una din categoriile de investiții convenționale. Exemple includ capitaluri private / capital de risc, fonduri speculative, proprietăți reale, mărfuri și active corporale. mai mult Insul și exteriorul diversificării Diversificarea este o abordare a investițiilor, în special o strategie de gestionare a riscurilor. În urma acestei teorii, un portofoliu care conține o varietate de active prezintă un risc mai mic și, în cele din urmă, produce randamente mai mari decât o parte din doar câteva. mai mult Ce este o defalcare a clasei de active? O defalcare a clasei de active furnizează procentele claselor de active de bază care se regăsesc într-un fond mutual, un fond tranzacționat cu schimburi sau un alt portofoliu. mai multe link-uri partenere